Utama > Unit Amanah > Interfac Dana Safi – Murah Tapi Lumayan

Interfac Dana Safi – Murah Tapi Lumayan

Interfac Dana Safi merupakan antara dana terbaik tahun 2010, malah boleh dianggap “the best among the best”. Tahun 2010, dana Safi memberi pulangan sebanyak 27.18%, jauh meninggalkan dana-dana ekuiti Islamik lain yang hanya mampu memberi pulangan sekitar 18-23%.

Tapi apa yang menarik sebenarnya adalah, dana Safi tidak mengenakan sebarang caj jualan 0%. Amat menakjubkan, dana yg tidak mengenakan sebarang caj jualan mampu memberikan pulangan yg sangat cemerlang. Berbanding dana Kenanga Shariah Growth Fund (KSGF), walaupun prestasi KSGF kelihatan lebih baik dgn pulangan 29%, KSGF mengenakan caj jualan 5%. Maknanya selepas tolak caj jualan, dana Safi lebih baik.

Tapi dana Safi ada beberapa syarat tertentu. Promosi sekarang, caj 1% akan dikenakan apabila unit dijual semula. Menurut prospektus, walaupun caj jualan adalah 0%, terdapat caj jualan semula yang akan dikenakan mengikut tempoh berikut:

Tahun pertama: 5%
Tahun kedua: 4%
Tahun ke-3: 3%
Tahun ke-4: 2%
Tahun ke-5: 1%
Tahun seterusnya: Tiada sebarang caj jualan semula akan dikenakan.

Bagi saya ini tidak menjadi masalah, kerana dana Safi juga menawarkan fasiliti switching secara percuma. Jadi tidak menjadi masalah untuk berpindah ke dana money market jika pasaran ekuiti kelihatan goyah. Malah pengurus dana menyatakan dengan jelas dalam strategi pelaburan mereka tentang strategi yg lebih fleksibel dengan memindahkan kesemua dana ke kategori aset yg lebih konservatif jika keadaan memerlukan.

Apa yang lebih menarik lagi, yuran pengurusan dana Safi kini hanyalah 1% (telah diturunkan daripada 2% sebelumnya), berbanding kebanyakan dana-dana lain yg mengenakan yuran 1.5% sebagai tambahan kepada caj jualan 5-7%.

Prestasi dana Safi sejak dilancarkan juga cemerlang dan sentiasa mengatasi penanda aras (benchmark). Malah pada tahun 2008, ketika ekonomi dunia merudum dan kebanyakan dana jatuh -30 hingga -40%, dana Safi hanya menyusut sebanyak -23.91%.

Berikut petikan daripada prosektus yang menyatakan strategi pelaburan dana Safi (kenyatan bold amat penting):

IDS is an actively managed Shariah Equity fund which aims to achieve its goal of maximising capital gains by investing in Shariah approved stocks listed in Bursa Malaysia. In seeking to achieve its investment objective, between 70% to 95% of the Fund’s NAV may be invested in shares that conform to the principles of Shariah. It also has a flexible asset allocation and may also invest in Shariah based debt securities to help generate returns where yields are attractive and interest rates trends are favourable. The allocations to Shariah based debt securities are raised when weaknesses in the equity market are anticipated and conversely, when equity markets are expected to perform well, the funds are reallocated from debt securities to equities.

The Fund’s dynamic asset allocation strategy would allow the Fund to switch all assets into debt and money market instruments in the event of a prolonged decline.

IDS is an actively managed Shariah Equity fund which
aims to achieve its goal of maximising capital gains
by investing in Shariah approved stocks listed in Bursa
Malaysia. In seeking to achieve its investment objective,
between 70% to 95% of the Fund’s NAV may be invested
in shares that conform to the principles of Shariah. It
also has a flexible asset allocation and may also invest
in Shariah based debt securities to help generate returns
where yields are attractive and interest rates trends
are favourable. The allocations to Shariah based debt
securities are raised when weaknesses in the equity
market are anticipated and conversely, when equity
markets are expected to perform well, the funds are
reallocated from debt securities to equities.
Kategori:Unit Amanah
  1. Tiada komen.
  1. No trackbacks yet.

Tinggalkan Jawapan

Masukkan butiran anda dibawah atau klik ikon untuk log masuk akaun:

WordPress.com Logo

Anda sedang menulis komen melalui akaun WordPress.com anda. Log Out / Tukar )

Twitter picture

Anda sedang menulis komen melalui akaun Twitter anda. Log Out / Tukar )

Facebook photo

Anda sedang menulis komen melalui akaun Facebook anda. Log Out / Tukar )

Google+ photo

Anda sedang menulis komen melalui akaun Google+ anda. Log Out / Tukar )

Connecting to %s

%d bloggers like this: