Utama > Unit Amanah > Prestasi Unit Trust 2011

Prestasi Unit Trust 2011

Berikut adalah prestasi beberapa unit trust untuk tahun 2011 yang menyaksikan dana-dana bond memberikan prestasi yg lebih cemerlang berbanding dana ekuiti yang agak malap.

Dana Syariah Index memberikan pulangan 3.62% berbanding indeks KLCI -0.18%.

Dana PIEF memberikan pulangan yang lebih rendah drp EPF iaitu hanya 3%.

Agak malang bagi dana Public Ittikal yang memberikan pulangan negatif iaitu -1.6%.

Dana PBIEF jatuh teruk sehingga -3%.

Dana PISEF pula agak cemerlang dengan pulangan 10.1%.

Tahun lepas menyaksikan pulangan dana bond mengatasi dana ekuiti. Dana As-Saad misalnya memberikan pulangan 4.64% berbanding dana ekuiti Syariah Index yang hanya memberikan pulangan 3.62%.

Dana bond PIBF memberikan prestasi yang cemerlang dengan pulangan 7.6%, setanding dengan dividen ASB 7.65% (bonus 1.15 sen).

Dana paling cemerlang adalah dana bond PBIBF yang memberikan pulangan 9.32%.

Kesimpulannya, apabila pasaran saham merudum, prestasi dana bond akan lebih cemerlang berbanding dana ekuiti. Anda pula bagaimana?

Saya ada melabur dalam beberapa unit trust melalui skim pelaburan epf dan pulangannya agak sederhana sahaja dan ada yg mengalami kerugian sedikit.

1) Melalui dana PBIEF, modal awal adalah sebanyak RM22,268 pada 3 Jan 2011. Dana ini kemudiannya ditamatkan pada bulan Ogos 2011 dan pada ketika itu nilainya telah meningkat kepada RM24,792. Saya kemudiannya telah melaburkan semula dana ini melalui dana MAAKL Syariah Indeks sebanyak 12K pada bulan Sep 2011 dan 8K pada bulan Dis 2011, maknanya untuk bulan Okt dan Nov dana ini dapat dividen epf sebanyak 0.5% (RM80, andaian dividen epf sekitar 6%) untuk modal 8K. Untuk modal 20K ini, ia masih mengalami kerugian sebanyak RM128 kerana ia perlu menampung kos belian sebanyak 3.25% iaitu RM650. Pulangan mutlak untuk dana ini adalah 11.12%.

2) Melalui dana PIEF, modal awal adalah sebanyak RM5K pada Feb 2011 dan tambahan RM5K pada Jun 2011. Dana ini telah ditamatkan pada Ogos 2011 dengan nilai yang susut sedikit kepada RM9,499. Dana ini akan memperolehi dividen epf untuk 10K bagi Jan 2011 iaitu sebanyak RM50, dan untuk 5K bagi Feb hingga Mei 2011 adalah sebanyak RM100, serta untuk RM10K bagi Sep hingga Dis 2011 adalah sebanyak RM200. Jadi dana ini masih mengalami kerugian sebanyak RM151.

Secara keseluruhan, melalui skim pelaburan kwsp dana (1) dengan modal RM22,268 telah memberi pulangan sebanyak 11.12%, manakala dana (2) dengan modal RM10K telah susut kepada RM9,849 iaitu peratus pulangan -1.5%. Secara keseluruhan, skim pelaburan epf masih memperolehi keuntungan yang melebihi dividen kwsp.

Kategori:Unit Amanah
  1. Tiada komen.
  1. No trackbacks yet.

Tinggalkan Jawapan

Masukkan butiran anda dibawah atau klik ikon untuk log masuk akaun:

WordPress.com Logo

Anda sedang menulis komen melalui akaun WordPress.com anda. Log Out / Tukar )

Twitter picture

Anda sedang menulis komen melalui akaun Twitter anda. Log Out / Tukar )

Facebook photo

Anda sedang menulis komen melalui akaun Facebook anda. Log Out / Tukar )

Google+ photo

Anda sedang menulis komen melalui akaun Google+ anda. Log Out / Tukar )

Connecting to %s

%d bloggers like this: