Utama > Pelaburan, Unit Amanah > Prestasi Sebenar Unit Trust

Prestasi Sebenar Unit Trust

Apa yang dipaparkan dalam prospektus UT kebanyakannya tidak menyatakan gambaran sebenar prestasi dana-dana tersebut. Para pelabur perlu lebih berhati-hati apabila membuat penilaian.

Secara umumnya, pelaburan dalam UT memerlukan anda perlu mengetahui timing dan risiko bagi mengoptimumkan pulangan sebenar.

Graf di bawah menunjukkan prestasi dana Public Ittikal sejak dilancarkan pada Mei 1997 sehingga kini (Ogos 2013). Pulangan yang dipaparkan adalah 336.5%. Sekilas pandang, prestasi ini sangat cemerlang. Tetapi sebenarnya, jika menggunakan pengiraan compounded return, untuk tempoh 16 tahun ini, pulangan yang lebih bermakna adalah compounded return 9.65% setahun dan bukannya pulangan purata tahunan 21% setahun (336.5% / 16 tahun).

pittikal_20130802

Untuk tempoh 13 tahun bermula Jan 2000 hingga Disember 2012, pulangan yang dipaparkan adalah 217.65%, iaitu purata pulangan tahunan 16.74%. Tapi compounded return hanyalah 9.3% setahun.

pittikal_2000_2012

Ini pula prestasi yang amat tidak cemerlang bagi tempoh 5 tahun (Jan 2008 – Dis 2012) dengan pulangan hanyalah 13.54%, iaitu purata tahunan 2.7%.

pittikal_2008_2012

Ini pula prestasi terbaik dana Public Ittikal iaitu tempoh 4 tahun (Jan 2009 – Dis 2012). Jumlah pulangan adalah 72.97%, iaitu puratan pulangan 18.25%. Tapi compounded return rendah sedikit iaitu pada kadar pulangan 14.7% setahun.

pittikal_2009_2012

Jadi sebelum anda melabur dalam UT, pastikan anda tahu keadan semasa pasaran saham kerana timing sangat penting. Dan pastikan juga anda sanggup menerima risiko pasaran saham yang sentiasa turun naik. Pengiraan di atas tidak mengambilkira caj belian yang dikenakan iaitu 5.5% hingga 6.5%. Dan jika caj ini turut diambilkira, pastinya pulangan sebenar adalah lebih rendah.

  1. Tiada komen.
  1. No trackbacks yet.

Tinggalkan Jawapan

Masukkan butiran anda dibawah atau klik ikon untuk log masuk akaun:

WordPress.com Logo

Anda sedang menulis komen melalui akaun WordPress.com anda. Log Out / Tukar )

Twitter picture

Anda sedang menulis komen melalui akaun Twitter anda. Log Out / Tukar )

Facebook photo

Anda sedang menulis komen melalui akaun Facebook anda. Log Out / Tukar )

Google+ photo

Anda sedang menulis komen melalui akaun Google+ anda. Log Out / Tukar )

Connecting to %s

%d bloggers like this: